Om du vill investera i utdelnings-ETF:er har du ganska många alternativ nu för tiden. Speciellt hos DEGIRO finns det så mycket att välja på att det som investerare inte alls är klart vad som är den bästa ETF:n om man främst fokuserar på att ackumulera ETF. Så låt oss ge ett snabbt svar först!
Den bästa utdelningsbörsen på DEGIRO är Vanguard FTSE All-World High Dividend Yield ETF. Denna fond ger en avkastning på 3,30 % per år, har en bra diversifiering över mer än 1579 företag och en låg avgift på 0,29 % per år.
Det är dock inte allt som finns att säga! Till exempel kan det finnas andra ETF:er på den här listan som kanske bättre passar dina investeringsmål. I den här bloggen diskuterar vi alla 10 alternativ som jag har valt ut åt dig och naturligtvis dyker vi djupare in i varför dessa är eller inte är bra val. Läs snabbt vidare!
Jag kan varmt rekommendera att investera med DEGIRO i någon av dessa ETF:er eftersom jag redan använder DEGIRO som mäklare.Använd denna länkför att se vad DEGIRO har att erbjuda dig!
1. Vanguard FTSE All-World High Dividend Yield ETF (3,30 %)
Ticker:VHYL
Utdelning:3,30 %
DEGIRO Core urval:Och
ÄR I:IE00B8GKDB10
Årliga fondavgifter:0,29 %
Förmodligen min favoritutdelnings-ETF på den här listan. Det beror inte bara på den hyggliga direktavkastningen på 3,30% utan främst på den stora spridningen som jag inte möter med många fonder.
Totalt finns det 1579 företag i denna fond. Dessa sprids sedan över alla möjliga sektorer som i sin tur är utspridda på ett 20-tal länder. Som investerare, vad mer kan du önska dig om du vill investera i utdelnings-ETF:er på ett säkert sätt?
Nou, een redelijk goed rendement door de groei van je kapitaal zou natuurlijk ook prettig zijn. Gelukkig levert dit fonds dat ook. Zo had het in de afgelopen 5 jaar een rendement van 8.41% per jaar. Doe daar het dividendrendement bij optellen en je begrijpt waarom dit zo’n goed fonds is.
Läs också: 5 bästa teknik-ETF:er på DEGIRO
2. Xtrackers MSCI World High Dividend Yield UCITS ETF (3,59 %)
Ticker:XDWY
Utdelning:3,59 %
DEGIRO Core urval:Född
ÄR I:IE00BCHWNQ94
Årliga fondavgifter:0,29 %
Xtrackers MSCI World High Dividend Yield UCITS ETF är definitivt en fond jag vill inkludera på den här listan. Den första anledningen till detta är förstås den höga direktavkastningen på 3,59 %. Det är egentligen inget fel med det och de flesta investerare kommer att vara mycket nöjda med det.
Dessutom är spridningen som finns i denna fond också mycket god. Totalt investerar du dina pengar i mer än 317 företag som är fördelade på mer än 23 utvecklade länder. Dessutom är dina pengar också spridda över alla tänkbara sektorer, vilket faktiskt gör detta till en mycket säker investering.
Låt oss sedan prata om prestanda. Fonden bildades först 2018, vilket innebär att fullständig data endast är tillgänglig under två år. Jag måste dock tillägga att denna fond faktiskt beter sig likadant som alla fonder. Det betyder att kapitaltillväxten på 6,14 % per år faktiskt är mycket normal.
Kort sagt, jag skulle verkligen se detta som ett mycket normalt val om du är en utdelningsinvesterare.
Läs också: 10 bästa guld-ETF:er på DEGIRO
3. iShares Emerging Markets Dividend ETF (4,24%)
Ticker:EUNY
Utdelning:4,24 %
DEGIRO Core urval:Född
ÄR I:IE00B652H904
Årliga fondavgifter:0,65 %
iShares Emerging Markets Dividend ETF är en speciell ETF. Som namnet antyder investerar du i tillväxtländer med denna fond. Som du kan se på bilden nedan pratar vi främst om Kina, Ryssland, Taiwan och en handfull andra länder.
Fördelen med denna fond är att diversifieringen är bättre. I det avseendet, med denna fond, finns dina pengar i olika länder och totalt 101 olika företag. Dessutom givetvis också inom många olika sektorer. Nackdelen är att fonden endast investerar i tillväxtländer, vilket gör att tillväxten av din investering ofta släpar efter eftersom dessa länder inte är lika ekonomiskt utvecklade.
Som du kan se ovan är långsiktig avkastning en liten besvikelse. Sedan fondens start i november 2011 har fonden avkastat 3,23 %. Detta inkluderar inte utbetald utdelning.
Läs också:8 mest populära ETF:er i DEGIRO Core Selection
4. iShares STOXX Global Select Dividend 100 (3,53%)
Ticker:ISPA
Utdelning:3,53 %
DEGIRO Core urval:Och
ÄR I:DE000A0F5UH1
Årliga fondavgifter:0,48 %
Personligen ser jag den här fonden som något av ett likvärdigt alternativ till fonden S&P Global Dividend Aristocrats, som också finns på den här listan. Det finns dock två skillnader som jag tycker är anmärkningsvärda.
För det första är avgifterna för denna fond något högre (0,48 % mot 0,45 %). Med denna fond investerar du dessutom inte nödvändigtvis i aristokrater, så fördelningen av utdelningen är något mer osäker än fonden S&P Global Dividend Aristocrats.
Den här fonden klarar sig dock bra om man enbart tittar på kapitaltillväxten. En avkastning på 6-7% per år är bra om du dessutom har en direktavkastning på 3,53%.
5. SPDR S&P Global Dividend Aristocrats ETF (2,69 %)
Ticker:ZPRG
Utdelning:2,69 %
DEGIRO Core urval:Och
ÄR I:IE00B9CQXS71
Årliga fondavgifter:0,45 %
En annan fond jag definitivt vill ha på den här listan är SPDR S&P Global Dividend Aristocrats ETF. Anledningen till detta är att detta är en av de mest stabila investeringarna jag har på den här listan. Med det menar jag att spridningen är god och bolagen medför liten risk.
Aristokrater i investeringsvärlden är företag som har höjt och betalat utdelning 25 år i rad. Så stabilare får man det knappast. Det finns också 99 amerikanska företag i denna fond. Dessa finns inom olika sektorer, så jag kan inte låta bli att vara entusiastisk över spridningen.
Naturligtvis, som med de flesta fonder på denna lista, släpar kapitaltillväxten lite efter en normal investering. Som du kan se ovan så pratar vi om några procents tillväxt per år. Utdelningen är dock extremt säker och för dessa ändamål måste jag sätta denna fond på listan.
6. SPDR S&P Euro Dividend Aristocrats UCITS ETF (3,05 %)
Ticker:SPIONERA
Utdelning:3,05 %
DEGIRO Core urval:Och
ÄR I:IE00B5M1WJ87
Årliga fondavgifter:0,30 %
SPDR S&P Euro Dividend Aristocrats UCITS ETF är egentligen bara den europeiska versionen av den amerikanska versionen som också finns på den här listan. Aristokrater är företag som har ökat och betalat ut sina utdelningar i 25 år. Du är med andra ord nästan 100% säker på din utdelning, som i det här fallet är 3,05%.
Personligen tycker jag att spridningen av fonden är lite medioker. Totalt finns det 40 företag i denna fond. Du kan vara lång eller kort om det, men det är bara inte så mycket. Dessutom är företagen spridda över 9 länder (inte bra, inte dåligt heller) och de finns i olika sektorer.
Sedan på avkastningen av fonden, kapitaltillväxten som dina pengar får utan direktavkastning. De senaste 5 åren var den 4,75 % per år. Jag personligen tycker inte att det är särskilt bra och det finns helt enkelt bättre alternativ på den här listan.
7. Tio EURO iSTOXX ex Fin. ETF (3,19 %)
Ticker:ELFC
Utdelning:3,19 %
DEGIRO Core urval:Född
ÄR I:DE000ETFL482
Årliga fondavgifter:0,30 %
Om den tyska fonden vi nämnde ovan har för lite diversifiering för dig kan denna fond vara ett bättre alternativ. Deka EURO iSTOXX har trots allt fortfarande en mycket hög utdelning, men med en spridning som är mer i Europa.
Till exempel distribueras dina pengar med denna fond i 50 europeiska företag (exklusive finansinstitut). Som du kan se nedan ger det också mer värde i form av värdestegring. Personligen tror jag att jag skulle välja denna fond om den tyska fonden skulle innebära för stor risk för dig.
8. Deka DAXplus Maximum Dividend UCITS ETF (2,60 %)
Ticker:EL4X
Utdelning:2,60 %
DEGIRO Core urval:Född
ÄR I:DE000ETFL235
Årliga fondavgifter:0,30 %
Denna tyska ETF är i mitten av listan över bästa utdelnings ETF:er. Anledningen till detta är den genomsnittliga utdelningen på 2,6 %.
Om du investerar i den här fonden måste du ta hänsyn till några saker. Denna fond är den första att investera i endast 25 företag. Dina tillgångar finns därför i ett litet antal företag. Vissa har en andel på 10% i denna fond, så här är du inte riktigt bra spridd.
Det är också bra att veta att denna fond endast investerar i tyska företag. Du är därför beroende av 25 tyska bolag för ditt utdelningsflöde.
Jag vill också nämna att fonden egentligen inte genererar någon stor avkastning genom värdestegring. Det är naturligtvis inte förvånande eftersom majoriteten av vinsten betalas ut i utdelning. Om det är det du letar efter är det här inte fonden för dig, men vill du bara ha en hög utdelning är den här fonden ett alternativ.
9. iShares Dow Jones US Select (2,25 %)
Ticker:EXX5
Utdelning:3,32 %
DEGIRO Core urval:Född
ÄR I:DE000A0D8Q49
Årliga fondavgifter:0,31 %
Jag ser personligen iShares Down Jones US Select indexfond som ett av de mest konservativa alternativen på den här listan. Även på ett sådant sätt att jag undrar om det är klokt som investerare att investera sina pengar i detta.
Den första anledningen till detta är den måttliga direktavkastningen på 2,25 %. Det är inte riktigt i överkant och det gör detta direkt till en måttlig investering för de syften man har som utdelningsinvesterare.
Jag måste tillägga att avkastningen på fonden (om vi tittar rent kapitaltillväxt) är bra. Under de senaste 10 åren talar vi om en genomsnittlig avkastning på 10,75 % per år. Bristen på utdelning kompenseras därför av kapitaltillväxt.
Sen om spridningen. Personligen skulle jag kalla den här ganska medioker. Dina pengar är fördelade på 100 företag inom olika sektorer. Det är inte särskilt många företag, men normalt tillräckligt för att uppnå spridning.
Jag måste säga att företagen bara finns i USA, så även detta medför en viss risk. Den här fonden kan vara ett bra val om du letar efter utdelningar och värdestegring, men som en ren utdelningsinvestering tror jag att du har bättre val.
10. SPDR S&P US Dividend Aristocrats ETF (2,21 %)
Ticker:SPJUT
Utdelning:2,97 %
DEGIRO Core urval:Och
ÄR I:IE00B6YX5D40
Årliga fondavgifter:0,30 %
Längst ner på listan över de bästa utdelnings-ETF:erna du kan hitta hos DEGIRO har jag lagt SPDR S&P US Dividend Aristocrats ETF. Anledningen till detta är inte att detta är en dålig fond, utan helt enkelt för att utdelningen av denna fond inte är särskilt hög. Vi pratar om 2,21 % per år.
Den bristen på utdelning kompenseras logiskt sett av en starkare kapitaltillväxt än den genomsnittliga utdelnings-ETF. Vi talar om en genomsnittlig årlig avkastning på 11,19 % per år under de senaste 5 åren.
Totalt är dina pengar i denna fond fördelade på 112 företag i olika amerikanska industrier. Låt det vara klart att dessa återigen är aristokrater, så att direktavkastningen är någorlunda tillförlitlig.
Personligen skulle jag säga att detta är en bra fond för investerare som letar efter lite utdelning men ändå vill att deras kapital ska växa.