Topp 4 bästa ETF:er med hög utdelning (2023) – theyounginvestor (2023)

De bästa utdelnings-ETF:erna 2023

Vi har hört mer och mer om utdelningsinvesteringar den senaste tiden. Att investera i utdelnings-ETF:er är ett utmärkt alternativ för att komma igång med utdelningsinvesteringar och dra fördel av denna strategi. Med utdelnings-ETF:er är investeringsfilosofin med utdelningsinvesteringar central.

Utdelningsinvestering är eninvesteringsstrategimed utdelning som huvudkraften. Investerare som använder denna strategi fokuserar endast på företag som betalar ut utdelning (en del av företagets vinst ellerpengaflöde) betala ut. Det är inte så mycket prisvinsten som är viktig för investerarna, utan främst den passiva inkomsten som genereras av utdelningar.

Kort sagt, passiv inkomst är en anledning till varför investerare föredrar utdelningsinvesteringar. En annan anledning är den meritlista som utdelningsaktier har. Historiskt sett har utdelningsaktier presterat bättre än aktier utan utdelning när det kommer till totalavkastning. Detta beror på att utdelningsbetalande företag tenderar att vara mer mogna och finansiellt stabila, med fokus på långsiktig tillväxt och lönsamhet.

Dessutom tenderar utdelningsaktier att vara mindre volatila än marknadsgenomsnittet för aktier. Detta beror på det faktum att när ett företag regelbundet betalar utdelningar gör det oftast allt det kan för att fortsätta att betala denna utdelning.

Detta ger investerare stor tilltro till att de åtminstone är säkra på avkastning i form av utdelningar och därför blir det mindre press på kursen när börserna faller.

Varför investera i en utdelnings-ETF?

Utdelningsinvestering har därför flera fördelar och det är inte förvånande att många investerare älskar denna passiva inkomst. Dessa fördelar är dock teoretiskt orienterade och kan vara annorlunda i praktiken. Det är särskilt viktigt att investerare tränar utdelningsinvesteringar korrekt för att dra full nytta av fördelarna.

Ett av dessa sätt är att investera i utdelnings-ETF:er. Utdelnings-ETF:er investerar i en korg av utdelningsaktier, vilket ger investerare direkt exponering mot en diversifierad portfölj av företag med en meritlista av tillförlitliga utdelningar. Denna diversifiering minskar risken när ett fåtal företag hamnar underpresterande, så investerare är fortfarande relativt säkra på en solid avkastning.

Slutligen kan utdelnings-ETF:er vara ett enkelt och kostnadseffektivt sätt att förvärva en diversifierad portfölj av utdelningsbetalande aktier. ETF:er handlas på börser som enskilda aktier, vilket gör dem lätta att köpa och sälja. De har också vanligtvis lägre avgifter än aktivt förvaltade fonder, vilket gör dem till ett kostnadseffektivt alternativ för investerare.

Bästa Dividend ETF DEGIRO

Letar du efter en utdelnings-ETF eller den bästa utdelnings-ETF? Då har du kommit rätt.De VanEck Developed Markets Dividend Leaders ETFmed ticker: TDIV är den enda ETF utanutdelningsläckage, medan ISPA har relativt höga kostnader. Enligt vår åsikt är detta den bästa utdelnings-ETF för holländska investerare, speciellt om du är medDEGIRObevisad.

Det kan vara så att någon av de andra utdelnings-ETF:erna bättre passar dina önskemål och mål, så läs mer om VanEck, Vanguard & iShares utdelnings-ETF.

Bästa Dividend ETF 1: Dividend ETF Utan Dividend Leakage VanEck

De VanEck Developed Markets Dividend Leaders ETF | Ticker: TDIV.

Vi börjar genast artikeln med en av de mest populära utdelnings-ETF:erna bland holländska investerare: VanEck Developed Markets Dividends ETF – även känd som TDIV. Det är inte förvånande att denna ETF är så populär. TDIV erbjuder investerare ett relativt säkert sätt att investera i utdelningsaktier och därmed generera en fin avkastning och passiv inkomst.

ETF består av 100 företag över hela USA, Europa och Asien. Positionerna inom ETF är noggrant utvalda baserat på den aktuella direktavkastningen och potentialen för utdelningstillväxt i framtiden. Det innebär att endast företag kommer att ingå i ETF:n som kommer att fortsätta ha en trygg och säker framtidhög utdelningkan betala ut. Detta säkerställer att (utdelnings)avkastningen är relativt säker, eftersom de utvalda bolagen också kan betala en tillförlitlig utdelning i framtiden.

En annan stor fördel med TDIV är det faktum att VanEck ETF inte lider av utdelningsläckage. Som ett resultat av detta betalas den utdelning som VanEck erhåller ut i sin helhet till aktieägarna. Detta är en viktig fördel gentemot vissa andra investeringsprodukter, där en del av utdelningen går förlorad till skatter eller andra kostnader.

Dessutom ingår TDIV iDEGIROs kärnutbud. Det här tillåterDEGIROanvändare handlar denna ETF en gång i månaden utan några transaktionsavgifter. Detta kan ytterligare minska investeringskostnaden.

TDIV:s direktavkastning motsvarar 4,73 %, vilket är långt över den genomsnittliga direktavkastningen för S&P 500-index. De löpande avgifterna är 0,38 %, vilket är relativt genomsnittligt för en utdelnings-ETF.

Kort sagt, TDIV erbjuder utdelningsinvesterare ett säkert sätt att investera i företag med en pålitlig och hög utdelning. Med en diversifiering över USA, Europa och Asien erbjuder ETF möjligheten att dra nytta av global företagstillväxt och kontinuerlig utdelning. Dessutom det faktum att TDIV ingår iDEGIROs kärna urval ytterligare kostnadsfördelar för investerare som är kunder till DEGIRO.

Vanguard dividend ETF 2: Hög dividend ETF Vanguard

De FTSE All-World High Dividend Yield ETF | Ticker: VHYL.

Vanguard High Dividend Yield ETF, liksom TDIV, är en av de mest populära ETF:erna bland utdelningsinvesterare. Denna ETF kännetecknas främst av den stora diversifiering den innebär. ETF:n innehåller inte mindre än 1775 olika aktier, spridda över USA, Europa och Asien. Detta innebär att ETF:n är mycket väl diversifierad och investerare kan dra nytta av den stabilitet som diversifiering ger.

VHYL fokuserar på företag som ger en utdelning över genomsnittet. De största innehaven i ETF består av kända namn, inklusive Johnson & Johnson, Procter & Gamble och Nestle. Intressant att veta är att ETF exkluderar fastighetsinvesteringar (som REIT). Detta gör att investerare kan fokusera på aktier i andra sektorer. Om detta är positivt eller negativt är upp till investeraren att avgöra.

Den genomsnittliga direktavkastningen för denna ETF är nära 3 % per år, vilket tilltalar investerare som letar efter en stadig ström av passiv inkomst. Dessutom är de löpande avgifterna för ETF relativt låga på 0,29 % per år.

Tyvärr måste VHYL hantera ett utdelningsläckage på cirka 0,40 % per år. Den effektiva avkastningen för denna utdelnings-ETF är därför 0,40 % lägre. Som tur är är VHYL en del av DEGIROs kärnurval, vilket innebär att DEGIRO-investerare kan handla ETF en gång i månaden utan transaktionskostnader.

VHYL är idealiskt för investerare som värdesätter en hög grad av diversifiering och en passiv inkomstström från aktier som ger en utdelning över genomsnittet. Med sin breda spridning och låga avgifter är denna ETF ett solidt val för investerare.

De MSCI USA Quality Dividends UCITSESGETF | Ticker: QDVD.

iShares MSCI USA Quality Dividend ESG ETF, även känd som QDVD, är en ETF som fokuserar på att investera i företag med ett starkt fokus på miljö, social och styrning (ESG). Denna ETF investerar uteslutande i amerikanska företag som är aktivt engagerade i en hållbar framtid. Företag som är inblandade i vapenproduktion, tobaksproduktion eller fossilbränsleindustrin är förbjudna från ETF.

QDVD skiljer sig från andra ETF:er genom sitt fokus på hållbarhet. Företag är noggrant utvalda utifrån deras påverkan på miljö och samhälle. Det handlar om att titta på mängden CO2 de släpper ut, deras avfallshantering och deras sociala policy gentemot anställda och kunder. Dessutom ska företag också ha god styrning och agera etiskt.

ETF består av 157 amerikanska företag som engagerar sig för hållbarhet. Större innehav i ETF inkluderar Microsoft, Home Depot och Texas Instruments. Dessa bolag ökar sina utdelningar med mer än 10% årligen, vilket gör att direktavkastningen kan öka enormt på lång sikt. QDVD:s genomsnittliga direktavkastning är 2,38 % per år, vilket är relativt lågt. De löpande avgifterna på 0,35 % per år är också i underkant.

En möjlig nackdel med QDVD är bristen på geografisk spridning. Eftersom ETF uteslutande investerar i amerikanska företag råder det en brist på mångfald. Många av företagen inom ETF är dock även verksamma utanför USA, vilket gör att det sker indirekt diversifiering. Dessutom är bolagen inom ETF starkt fokuserade på hållbarhet, vilket minskar risken att investera i icke-hållbara bolag.

En annan nackdel är det faktum att QDVD är baserat i Irland och därför finns det ett utdelningsläckage. Detta kan vara skadligt för investerare som söker maximal vinst. Dessutom ingår inte QDVD i DEGIROs kärnutbud, vilket innebär att transaktionskostnader debiteras för köp och försäljning.

Sammanfattningsvis är QDVD en bra ETF för investerare som vill fokusera på utdelning och hållbarhet. Genom att investera i företag som engagerar sig för en bättre värld kan ett positivt bidrag till samhället göras. Direktavkastningen är relativt låg jämfört med de andra ETF:erna, men bolagen inom ETF:erna är riktiga utdelningsodlare. En nackdel är bristen på geografisk spridning och utdelningsläckaget. Det är därför viktigt att noga överväga i förväg om QDVD passar din personliga investeringsstrategi.

De STOXX Global Select Dividend 100 ETF | Ticker: ISPA.

ISPA ETF är en utdelnings-ETF som består av 100 globala företag som betalar höga utdelningar. Tyngdpunkten ligger främst på företag från Europa, Amerika och Asien med en över genomsnittet och långsiktig utdelningshistorik. Investerare som investerar i ISPA ETF kan räkna med en direktavkastning på mer än 5 % per år. Fonden har dock även vissa nackdelar, såsom relativt höga löpande avgifter och ett utdelningsläckage på 0,40-0,50 %. Trots dessa nackdelar har investerare kunnat åtnjuta relativt hög avkastning de senaste åren.

Sedan starten 2009 har ISPA ETF genererat en genomsnittlig årlig avkastning på över 10 % per år (kursvinster + utdelning). Detta gör fonden attraktiv för investerare som främst är intresserade av en ETF med hög totalavkastning. Dessutom är ISPA ETF en del av DEGIROs kärnurval, vilket innebär att fonden är tillgänglig till låga transaktionskostnader.

Nackdelen med ISPA ETF är dock de relativt höga kostnaderna och utdelningsläckaget. Med en pågående kostnadsfaktor på 0,46 % per år är ISPA en av de dyrare ETF:erna. Dessutom finns ett utdelningsläckage på 0,40-0,50 %, vilket gör att investerare förlorar en del av sina utdelningsinkomster till utländska skatter. Som ett resultat avbryts nästan 1 % av den totala avkastningen varje år.

Ändå kan ISPA ETF verkligen vara av intresse för investerare som letar efter en hög direktavkastning. Efter de höga kostnaderna finns det fortfarande en mycket attraktiv avkastning och ETF har länge visat sig vara en stabil investering.

Sammanfattning av investeringar i de bästa utdelnings-ETF:erna

För en översikt, en tabell med de viktigaste uppgifterna om utdelnings-ETF:erna:

Att väljabästa ETFför utdelningsinvestering beror på flera personliga faktorer såsom diversifiering, avkastning och ETF:ns fokus. Det är också viktigt att titta på ETF:er som är en del av din mäklares kärnval, eftersom du kan spara på transaktionskostnader på detta sätt.

När du väljer en utdelnings-ETF, var också uppmärksam på de löpande kostnaderna och utdelningsläckaget för ETF:erna. VanEck Developed Markets Dividend Leaders ETF med ticker: TDIV är den enda ETF utan utdelningsläckage, medan ISPA har relativt höga kostnader. Enligt vår åsikt är detta den bästa utdelnings-ETF för holländska investerare, speciellt om du investerar med DEGIRO.

Det är viktigt att ta hänsyn till dessa faktorer när du väljer en Dividend ETF. I slutändan beror valet av den bästa ETF på dina personliga investeringsmål och preferenser.

Observera också att du med dessa ETF:er ofta måste återinvestera utdelningen själv. Om du inte vill göra detta själv kan du välja den ackumulerande varianten. Läs mer om det härskillnaden mellan ackumulerande ETF och distribuerande ETF.

Vanliga frågor